2018年內控合規(guī)知識競賽命題模板2含答案

1、2018 2018 年內控合規(guī)知識競賽命題模板 年內控合規(guī)知識競賽命題模板 2題號 題號 業(yè)務領域 業(yè)務領域 題型 題型 出題依據(jù) 出題依據(jù) 依據(jù)文件及文號 依據(jù)文件及文號 難度 難度 知識點 知識點 題干 題干 選項 選項 A 選項 選項 B 選項 選項 C 選項 選項 D 選項 選項 E 答案 答案1 托管業(yè)務 單選題 監(jiān)管規(guī)定《中國銀監(jiān)會關于規(guī)范信貸資產轉讓及信貸資產類理財業(yè)務有關事項的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009]113 號 ）中

2、政策法規(guī)信貸資產類理財產品通過資產組合管理的方式投資于多項信貸資產，理財產品的期限與信貸資產的剩余期限存在不一致時，應將不少于（）%的理財資金投資于高流動性、本金安全程度高的存款、債券等產品30 20 40 50 A2 托管業(yè)務 單選題 監(jiān)管規(guī)定 《中華人民共和國證券投資基金法》 中 政策法規(guī)我國基金托管人是由（ ）批準的機構擔任中國證監(jiān)會中國人民銀行中國證監(jiān)會和中國人民銀行中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會D3 托管業(yè)務 單選題 監(jiān)管規(guī)定《關于

3、規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》銀發(fā)〔2018〕106 號難指導意見過渡期《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》于2018 年 4 月 27 日發(fā)布，過渡期到（ ）2019 年底 2020 年底 2021 年底 2022 年底 B4 托管業(yè)務 單選題 監(jiān)管規(guī)定《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》銀發(fā)〔2018〕106 號中 監(jiān)管要求《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》強化投資者適當性管理，其中對合格投資者投資金額的要

4、求是（）合格投資者投資于單只固定收益類產品的金額不低于 30萬元合格投資者投資于單只固定收益類產品的金額不低于 10萬元投資于單只混合類產品的金額不低于50 萬元投資于單只權益類產品、單只商品及金融衍生品類產品的金額不A9 托管業(yè)務 單選題 內部制度中國郵政儲蓄銀行托管業(yè)務內部控制管理辦法（2018 年修訂版）郵銀制〔2018〕120 號易 內控要求分行開展托管業(yè)務的市場開發(fā)及項目營銷，應獲得（）。托管業(yè)務資格總行的相應業(yè)務授權總行內控

5、授權托管業(yè)務內控處室批準B10 托管業(yè)務 多選題 內部制度《中國郵政儲蓄銀行資產托管業(yè)務管理辦法（2015 年修訂版）》（郵銀發(fā)〔2015〕260 號）易 備份機制托管業(yè)務要建立（）等的備份。業(yè)務數(shù)據(jù) 硬件設備 系統(tǒng)軟件 通訊渠道 ABCD11 托管業(yè)務 多選題 內部制度《中國郵政儲蓄銀行資產托管業(yè)務管理辦法（2015 年修訂版）》（郵銀發(fā)〔2015〕260 號）易 風險種類 托管業(yè)務風險包括（） 法律風險 操作風險 聲譽風險 市場風險

6、 ABC12 托管業(yè)務 多選題 內部制度《中國郵政儲蓄銀行資產托管業(yè)務產品經理操作手冊（2016 年版）》（郵銀業(yè)〔2016〕41 號）易 劃款規(guī)則 劃款指令的要素包括（） 產品名稱 付款金額 支付行號收款賬戶賬號ABD13 托管業(yè)務 多選題 內部制度《中國郵政儲蓄銀行資產托管業(yè)務產品經理操作手冊（2016 年版）》（郵銀業(yè)〔2016〕41 號）難 頭寸管理 報送頭寸所需要素包括() 頭寸金額來款行（明確行內或行外）去款行（明確行內或行

7、外）劃款要件 ABC14 托管業(yè)務 多選題 監(jiān)管規(guī)定《證券公司集合資產管理業(yè)務實施細則》（證監(jiān)會公告[2013]28 號）易 政策法規(guī)（）是銀行間市場交易的投資品種央行票據(jù)短期融資券中期票據(jù) 債券 ABC15 托管業(yè)務 多選題 監(jiān)管規(guī)定《中國銀監(jiān)會關于規(guī)范信貸資產轉讓及信貸資產類理財業(yè)務有關事項的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009]113 號 ）中 政策法規(guī)信貸資產類理財產品應符合整體性原則，投資的信貸資產應包括全部未償還本金及應收利息，不得有下