跨國(guó)銀行并購(gòu)若干法律問題研究.pdf

1、隨著商品生產(chǎn)和商品貿(mào)易的國(guó)際化發(fā)展，要求為產(chǎn)品貿(mào)易提供服務(wù)的金融服務(wù)業(yè)為其提供數(shù)量更多，形式多樣的金融服務(wù)，并且要求這些服務(wù)能在不同的國(guó)家和地區(qū)之間自由的進(jìn)行。所以，以銀行業(yè)務(wù)為主的金融業(yè)也開始了其國(guó)際化發(fā)展的道路，金融服務(wù)貿(mào)易的自由化和全球化是世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然趨勢(shì)。金融的全球化標(biāo)志著經(jīng)濟(jì)全球化的時(shí)代已經(jīng)到來。進(jìn)入二十世紀(jì)八十年代，隨著輸出方式由產(chǎn)品輸出向資本輸出的轉(zhuǎn)變，以銀行服務(wù)業(yè)為主的金融業(yè)的跨國(guó)直接投資作為服務(wù)貿(mào)易國(guó)際化的一種方

2、式日益受到人們的關(guān)注。 中國(guó)于2001年12月11日正式加入WTO后，為了適應(yīng)WTO對(duì)于成員國(guó)金融服務(wù)貿(mào)易自由化的要求和應(yīng)對(duì)即將到來的外國(guó)金融業(yè)的激烈競(jìng)爭(zhēng)，開始對(duì)國(guó)內(nèi)的金融業(yè)及相關(guān)的法律進(jìn)行改革，許多金融機(jī)構(gòu)也開始了引資重組的歷程。2006年2月22日，全球著名的投資數(shù)據(jù)、分析和評(píng)估意見的供應(yīng)機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)普爾發(fā)布了題為《中國(guó)50大商業(yè)銀行》的評(píng)估報(bào)告，評(píng)估報(bào)告認(rèn)為，隨著中國(guó)銀行業(yè)兩極分化程度加深，銀行間開展并購(gòu)的時(shí)機(jī)已經(jīng)成熟，尤其對(duì)

3、于處在銀行體系第二梯隊(duì)的股份制商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行而言，這種情況就更為突出。2006年11月16日，歷史兩年多的廣東發(fā)展銀行重組終于塵埃落定，以花旗銀行為首的競(jìng)標(biāo)團(tuán)隊(duì)最終以241億元的最高出價(jià)，收購(gòu)廣東發(fā)展銀行85％的股權(quán).這一銀行重組案件的完成不但是中國(guó)金融業(yè)改革歷史上引資重組金額最大的一項(xiàng)交易，而且在廣東發(fā)展銀行重組談判的過程中，出現(xiàn)過競(jìng)標(biāo)投資者的平凡更替，外資參股比例等一系列問題。因此，中國(guó)對(duì)于跨國(guó)銀行并購(gòu)的法律監(jiān)管成為國(guó)內(nèi)外金

4、融界、法律界持續(xù)關(guān)注的焦點(diǎn)。 本文將在研究跨國(guó)銀行并購(gòu)的發(fā)展趨勢(shì)和基本理論的前提下。在對(duì)金融服務(wù)貿(mào)易自由化和銀行審慎監(jiān)管方面的國(guó)際規(guī)則，以及發(fā)達(dá)國(guó)家在銀行并購(gòu)方面的立法進(jìn)行了對(duì)比分析的基礎(chǔ)上。以廣東發(fā)展銀行在引資重組中遇到的一些法律問題為切入點(diǎn)，分析我國(guó)的銀行并購(gòu)法律與發(fā)達(dá)國(guó)家間的差距和不足，并在此基礎(chǔ)上指出中國(guó)的跨國(guó)銀行并購(gòu)法律的制定和完善應(yīng)該按照WTO金融服務(wù)貿(mào)易自由化和對(duì)跨國(guó)銀行活動(dòng)加強(qiáng)監(jiān)管的歷史趨勢(shì)基礎(chǔ)上，學(xué)習(xí)和借鑒西方

5、發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)于跨國(guó)銀行并購(gòu)監(jiān)管成熟的立法經(jīng)驗(yàn)的基本思路，并且就其中的一些問題提出了相應(yīng)的健全和修改建議。 第一章，通過對(duì)跨國(guó)銀行并購(gòu)的概念，發(fā)展的背景以及發(fā)生跨國(guó)銀行并購(gòu)的動(dòng)因等方面的介紹及分析，提出在經(jīng)濟(jì)全球化影響下跨國(guó)銀行通過并購(gòu)?fù)七M(jìn)其全球戰(zhàn)略是銀行發(fā)展的趨勢(shì)。進(jìn)而分析中國(guó)在這種趨勢(shì)影響下應(yīng)該如何應(yīng)對(duì)，即在法律方面應(yīng)該在金融服務(wù)貿(mào)易自由化和加強(qiáng)對(duì)跨國(guó)銀行監(jiān)管的指導(dǎo)思想下，借鑒西方發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)跨國(guó)銀行并購(gòu)監(jiān)管的有用經(jīng)驗(yàn)來完善自身的

6、法律體系。 第二章，在國(guó)際規(guī)則方面，著重介紹在金融服務(wù)貿(mào)易自由化和加強(qiáng)跨國(guó)銀行監(jiān)管兩種國(guó)際規(guī)則，即WTO下的金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議和巴塞爾委員會(huì)所制定的加強(qiáng)跨國(guó)銀行監(jiān)管的相關(guān)法律文件。在跨國(guó)銀行并購(gòu)監(jiān)管的國(guó)內(nèi)規(guī)則方面，介紹在立法促進(jìn)金融服務(wù)自由化發(fā)展和加強(qiáng)監(jiān)管發(fā)面都十分成熟的英國(guó)和美國(guó)的法律，分析這兩個(gè)國(guó)家在立法上是如何處理促進(jìn)金融服務(wù)自由化發(fā)展和加強(qiáng)跨國(guó)銀行監(jiān)管兩方面的關(guān)系的。 第三章，在以上分析的基礎(chǔ)上，以廣東發(fā)展銀行以資