證券公司客戶服務系統(tǒng)的統(tǒng)計與實現(xiàn).pdf

1、隨著多層次證券市場的形成，營銷形式的改變，理財產品的豐富，證券客戶數(shù)量的迅速增加，客戶需求日趨多樣復雜，處于同質化競爭階段下的證券公司面臨嚴峻的挑戰(zhàn)。目前經紀業(yè)務是大多數(shù)券商收入的主要來源，行業(yè)競爭令傭金收入快速下滑，市場行情的周期性和不確定因素促使券商在積極轉型。券商除了加強自身的經營管理和風險控制外，一方面加強客戶服務，通過加強客戶經理、投資顧問以及后臺分析師隊伍的建設來提高客戶服務能力和質量，依托好的服務來穩(wěn)定客戶群體以及形成一套

2、盈利模式;另外一方面在服務類的IT系統(tǒng)建設方面圍繞投資者和員工構建兩類“門戶”，雙管齊下。
　　在這一背景下，整合證券公司現(xiàn)有客戶服務渠道，創(chuàng)建統(tǒng)一的客戶服務系統(tǒng)顯得日益重要。本文根據(jù)證券公司的實際需求，自身的業(yè)務流程特點確定證券公司客戶服務系統(tǒng)框架，介紹了系統(tǒng)開發(fā)過程中使用到的關鍵技術。從C/S模式出發(fā)，引出B/S結構和J2EE架構，以及MVC設計模式和數(shù)據(jù)挖掘等技術方法。采用人性化的設計界面，使用戶很快就能上手操作。同時各功能

3、模塊間相互獨立，有利于系統(tǒng)的擴展和日常維護。投資者可以通過網站、投資者終端方式進入理財門戶，圍繞投資者自己的資金及賬號，結合證券公司提供的資訊信息和投資建議進行相關的投資理財業(yè)務及金融產品交易。對于客戶經理、投資顧問及各層級管理人員，可以通過公司內網、互聯(lián)網和移動終端進入系統(tǒng)，開展相關業(yè)務，獲得公司的資源及后臺支持，對員工工作流程進行合規(guī)性的監(jiān)管，為管理人員提供統(tǒng)計分析和決策支持功能。
　　系統(tǒng)投入運行后，提高了證券公司的客戶服務