[教育]銀行開戶及授信業(yè)務(wù)申請注意事項(xiàng)講義

1、,,,,銀行賬戶開立及授信業(yè)務(wù)申請,-2-,銀行賬戶開立及授信業(yè)務(wù)申請,,一、銀行賬戶開立變更撤銷的申請二、中國建設(shè)銀行網(wǎng)銀開立申請 三、開立保函授信申請四、收取銀行承兌匯票申請,-3-,一、銀行賬戶開立、變更、撤銷申請,１．銀行賬戶開立,一、要提供相關(guān)合同、協(xié)議或中標(biāo)通知書。二、填寫《銀行賬戶開立申請單》,按要求認(rèn)真填寫。 １、開戶原因：本項(xiàng)目是…工程，工程造價(jià)…億元，由于工程施工需要，需要在建設(shè)銀行開立銀行賬戶，此賬

2、戶為支出戶，根據(jù)收支兩條線要求，收入通過工程建設(shè)公司口袋戶進(jìn)行結(jié)算。并按要求辦理“建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)”網(wǎng)上銀行，該項(xiàng)目預(yù)計(jì)在…竣工，工程竣工后立即撤戶。 ２、賬戶性質(zhì)：基本賬戶、一般賬戶、專用賬戶、臨時(shí)賬戶。,-4-,一、銀行賬戶開立、變更、撤銷,３、賬戶類別：收入戶、支出戶、封閉結(jié)算戶、貸款戶、納稅戶、鐵路戶、風(fēng)險(xiǎn)抵押戶、保證金戶、綜合結(jié)算戶、食堂戶、黨團(tuán)戶、社保戶。４、支出戶的賬戶收入范圍：工程建設(shè)公司下?lián)芸?；支?/p>

3、戶的賬戶支出范圍：工程、經(jīng)費(fèi)支出。 　 收入戶的賬戶收入范圍：工程款收入；收入戶的賬戶支出范圍：工程建設(shè)公司上劃資金。5、與上級資金對接賬號：23001669051059604009 銀行賬戶開立需填報(bào)“銀行賬戶開立申請單”，經(jīng)工程建設(shè)公司總會計(jì)師審批、油田公司資金科科長審核，油田公司財(cái)務(wù)部主任審批，油田公司總會計(jì)師批準(zhǔn)方可辦理開戶。,-5-,一、銀行賬戶開立、變更、撤銷,２．銀行賬戶撤銷,銀行賬戶撤銷原因：1、工程項(xiàng)目結(jié)

4、束撤銷銀行賬戶。2、工程尚未結(jié)束臨時(shí)賬戶已到期，銀行自動撤戶。 按油田公司財(cái)務(wù)部要求，銀行賬戶撤銷必須提前申請 銀行賬戶撤戶需要提前填報(bào)“銀行賬戶撤銷申請單”，經(jīng)工程建設(shè)公司總會計(jì)師審批、油田公司資金科科長審核，油田公司財(cái)務(wù)部主任批準(zhǔn)，方可辦理撤戶。,-6-,一、銀行賬戶開立、變更、撤銷,3．銀行賬戶變更,銀行賬戶變更： 除銀行賬號和開戶銀行變更外，銀行賬戶其他信息的變更均為銀行賬戶變更。 開戶銀行和銀

5、行賬號變更履行銀行賬戶撤銷和銀行賬戶開立的申請程序。銀行賬戶變更需要填寫“銀行賬戶變更申請單”。經(jīng)工程建設(shè)公司總會計(jì)師審批，油田公司資金科科長審核，油田公司財(cái)務(wù)部主任批準(zhǔn)，方可辦理銀行賬戶變更。,-7-,二、中國建設(shè)銀行網(wǎng)銀開立申請,賬戶名稱： 項(xiàng)目部開立賬戶名稱賬 號：項(xiàng)目部開立賬戶的賬號開戶行名稱：項(xiàng)目部所在地銀行開戶行名稱印章要全： 授權(quán)單位：項(xiàng)目部公章，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人簽章； 授權(quán)賬戶開戶銀行意見：當(dāng)?shù)亻_

6、戶銀行公章及銀行主管簽章。此授權(quán)書一式四份。開戶銀行留存一份，本單位一份，局資金中心兩份，工程建設(shè)公司財(cái)務(wù)資產(chǎn)部留一份復(fù)印件。有效期：根據(jù)本項(xiàng)目實(shí)際情況，有效期可定3年或5年。,-8-,三、開立保函授信申請,（一）、辦理保函業(yè)務(wù)需提供的資料辦理保函的申請報(bào)告；報(bào)告應(yīng)對該工程進(jìn)行簡要說明，由本單位主管領(lǐng)導(dǎo)或總會計(jì)師簽字，加蓋單位公章。填寫油田公司財(cái)務(wù)部“授信額度使用申請書”，由工程建設(shè)公司總會計(jì)師簽字?！笆谛蓬~度使用申請書”中申請

7、金額和有效期后一定要注明詳見招投標(biāo)文件的具體頁碼?！敖鹑跈C(jī)構(gòu)保函開立申請書”，分公司由工程建設(shè)公司總會計(jì)師簽字，子公司由本單位總經(jīng)理或有權(quán)人簽字。項(xiàng)目招標(biāo)書、中標(biāo)通知書/合同等資料相關(guān)紙質(zhì)文檔及電子掃描件。由公司國際、國內(nèi)事業(yè)部出具的“項(xiàng)目可研論證報(bào)告”及“工程項(xiàng)目報(bào)價(jià)預(yù)測表”；由本單位主管領(lǐng)導(dǎo)及工程建設(shè)公司業(yè)務(wù)主管部門領(lǐng)導(dǎo)簽字。,-9-,三、開立保函授信申請,（二）、開立保函授信業(yè)務(wù)其他注意事項(xiàng)與本單位市場開發(fā)部門溝通，認(rèn)真編

8、制本單位年度及月度授信額度使用計(jì)劃；授信業(yè)務(wù)到期，應(yīng)及時(shí)收回授信業(yè)務(wù)原件，及時(shí)釋放授信額度。授信業(yè)務(wù)到期不能解除擔(dān)保責(zé)任的，須書面向公司財(cái)務(wù)資產(chǎn)部上報(bào)原因并提出風(fēng)險(xiǎn)控制方案。認(rèn)真登記授信業(yè)務(wù)臺賬，及時(shí)與金融機(jī)構(gòu)、公司財(cái)務(wù)資產(chǎn)部對賬。年底決算前不允許有到期未達(dá)事項(xiàng)。,-10-,三、開立保函授信申請,（二）、開立保函授信業(yè)務(wù)其他注意事項(xiàng)與本單位市場開發(fā)部門溝通，認(rèn)真編制本單位年度及月度授信額度使用計(jì)劃；授信業(yè)務(wù)到期，應(yīng)及時(shí)收回授信

9、業(yè)務(wù)原件，及時(shí)釋放授信額度。授信業(yè)務(wù)到期不能解除擔(dān)保責(zé)任的，須書面向公司財(cái)務(wù)資產(chǎn)部上報(bào)原因并提出風(fēng)險(xiǎn)控制方案。認(rèn)真登記授信業(yè)務(wù)臺賬，及時(shí)與金融機(jī)構(gòu)、公司財(cái)務(wù)資產(chǎn)部對賬。年底決算前不允許有到期未達(dá)事項(xiàng)。,-11-,四、收取銀行承兌匯票申請,大慶油田工程建設(shè)有限公司**單位于*年承攬了***工程，該工程已結(jié)算，由于甲方資金緊張，欠我單位款一直未付，我方多次與甲方溝通，最終甲方同意以銀行承兌匯票方式支付我方工程款**萬元。為防止企業(yè)利益損