反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)題庫(kù)

1、1反洗錢(qián)題庫(kù)反洗錢(qián)題庫(kù)1、洗錢(qián)預(yù)防措施的三項(xiàng)基本制度是什么？答：客戶(hù)身份識(shí)別制度，客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報(bào)告制度。2、完整的客戶(hù)身份識(shí)別包括哪些基本要求？答：⑴客戶(hù)接受政策(包括記錄保存)；⑵驗(yàn)證客戶(hù)身份；⑶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè)；⑷風(fēng)險(xiǎn)管理。3、金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)的交易關(guān)系主要分哪兩類(lèi)？答：⑴通過(guò)開(kāi)立賬戶(hù)或簽訂合同建立較為穩(wěn)定的金融業(yè)務(wù)關(guān)系；⑵客戶(hù)直接要求金融機(jī)構(gòu)為其提供金融服務(wù)，主要是指不通過(guò)賬戶(hù)發(fā)生的交易。

2、4、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的期限是多少？答：⑴客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。⑵交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第五條第一款內(nèi)容是什么？答：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。6、反洗錢(qián)行政調(diào)查的適用條件有哪些？答：⑴反洗錢(qián)調(diào)

3、查只針對(duì)可疑交易活動(dòng)；⑵可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)。7、反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守哪些程序？答：⑴調(diào)查人員不得少于二人；⑵出示合法證件；⑶出示中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。8、反洗錢(qián)調(diào)查中的查閱，指的是什么？答：是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，調(diào)取被調(diào)查對(duì)象的賬戶(hù)信息、交易記錄和其他有關(guān)資料進(jìn)行查看的調(diào)查措施。9、在反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，賬戶(hù)信息指什么？答：賬戶(hù)信息是指被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更

4、或注銷(xiāo)賬戶(hù)時(shí)提供的信息。10、在反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，交易記錄指什么？答：交易記錄是指被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行各種交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證。11、反洗錢(qián)調(diào)查中，查閱、復(fù)制的對(duì)象是什么？答：⑴賬戶(hù)信息；⑵交易記錄；⑶其他有關(guān)資料。12、可疑交易活動(dòng)經(jīng)過(guò)反洗錢(qián)調(diào)查后，一般有哪兩種認(rèn)定結(jié)論和處理方式？答：⑴認(rèn)定排除洗錢(qián)嫌疑的，終結(jié)調(diào)查程序；⑵認(rèn)定不能排除洗錢(qián)嫌疑的，向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。13、我國(guó)負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易

5、報(bào)告的機(jī)構(gòu)是誰(shuí)？答：中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。14、《反冼錢(qián)法》從什么時(shí)間起施行？答：自2007年1月1日起施行。15、反洗錢(qián)內(nèi)控制度的核心內(nèi)容是什么？答：⑴客戶(hù)身份識(shí)別、報(bào)告大額和可疑交易、保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的內(nèi)部操作規(guī)程；⑵反洗錢(qián)工作保密制度；⑶確保反洗錢(qián)工作制度有效執(zhí)行的內(nèi)部審計(jì)和稽核制度等。16、反洗錢(qián)定義包括哪兩個(gè)方面的內(nèi)容？答：⑴反洗錢(qián)的目的是為了預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)；⑵反洗錢(qián)是指為了預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定采用相關(guān)措施的行

6、為。17、履行反洗錢(qián)義務(wù)的主體有哪些？答：包括在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，也包括按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)。339、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款，是否作為可疑交易報(bào)告？答：是。40、長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付，是否作為可疑交易報(bào)告？答：是。41、證券公司

7、發(fā)現(xiàn)沒(méi)有交易或者交易量較小的客戶(hù)，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶(hù)，且沒(méi)有明顯的交易目的或者用途是否作為可疑交易報(bào)告？答：是。42、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從何時(shí)施行？答：自2007年3月1日起施行。43、在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)對(duì)當(dāng)前獲得客戶(hù)身份資料的真實(shí)性有疑問(wèn)的應(yīng)如何處理？答：應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。44、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)如何處理？答：應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。

8、45、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)按用途分有幾種？答：基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù)。46、什么情況下，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)？答：⑴設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)；⑵異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；⑶注冊(cè)驗(yàn)資。47、什么情況下，可以申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)？答：⑴使用支票、信用卡等信用支付工具的；⑵辦理匯兌、定期借記、定期貸記、借記卡等結(jié)算業(yè)務(wù)的。48、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交

9、易信息，只能用于哪方面？答：只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查。49、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)應(yīng)當(dāng)通報(bào)金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向哪個(gè)部門(mén)通報(bào)。答：應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)。50、在反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中臨時(shí)凍結(jié)時(shí)間不得超過(guò)多長(zhǎng)時(shí)間？答：48小時(shí)。51、反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)是指什么？答：是指金融機(jī)構(gòu)為履行法律規(guī)定的反洗錢(qián)義務(wù)專(zhuān)門(mén)設(shè)立的、專(zhuān)職負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的獨(dú)立機(jī)構(gòu)。52、《反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)管理辦法》規(guī)定反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查包括？答：反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查包括

10、現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備、現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施和現(xiàn)場(chǎng)檢查處理等。53、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，反洗錢(qián)調(diào)查的對(duì)象是什么？答：《反洗錢(qián)法》規(guī)定，反洗錢(qián)調(diào)查的對(duì)象僅限于金融機(jī)構(gòu)。54、《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，反洗錢(qián)檢查的對(duì)象是什么？答：《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，反洗錢(qián)檢查的對(duì)象除了金融機(jī)構(gòu)外，還包括其他單位和個(gè)人。55、反洗錢(qián)調(diào)查的目的是什么？答：反洗錢(qián)調(diào)查的目的是通過(guò)收集資料、核實(shí)信息，來(lái)確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢(qián)犯罪。56、什么是洗錢(qián)？答：通常是指隱瞞或