反洗錢知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)

1、反洗反洗錢知識(shí)競(jìng)賽識(shí)競(jìng)賽模擬測(cè)試題擬測(cè)試題(三)（測(cè)試時(shí)間測(cè)試時(shí)間45分鐘，滿分100分）分）姓名：姓名：工作工作單位：位：部門(mén)：測(cè)試測(cè)試代碼：一、一、單項(xiàng)選擇題單項(xiàng)選擇題（每（每題只有一個(gè)正確答案，只有一個(gè)正確答案，請(qǐng)將正確將正確選項(xiàng)選項(xiàng)填寫(xiě)在填寫(xiě)在試題試題的括號(hào)中的括號(hào)中，選擇選擇正確得正確得1分，分，選錯(cuò)選錯(cuò)不得分。共不得分。共50道題，每，每題1分，共分，共50分）分）1、金融機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和，建立

2、健全和執(zhí)行客行客戶身份身份識(shí)別識(shí)別制度，遵循制度，遵循(A)的原的原則，了解客，了解客戶及其交易目的和交易性及其交易目的和交易性質(zhì)，了解，了解實(shí)際實(shí)際控制客控制客戶的自然人和的自然人和交易的交易的實(shí)際實(shí)際受益人。受益人。A.了解你的客了解你的客戶B.客戶至上至上C.控制控制風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)D.盈利最大化盈利最大化2、金融機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客，妥善保存客戶身份身份資料和交易

3、和交易記錄記錄，確保能，確保能(D)每項(xiàng)交易。交易。A.說(shuō)明B.說(shuō)清C.說(shuō)通D.足以重足以重現(xiàn)3、金融機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客當(dāng)根據(jù)客戶或者或者賬戶賬戶的風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)本金融機(jī)構(gòu)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高最高的客的客戶或者或者賬戶賬戶，至少，至少(C)進(jìn)行一次行一次審核。核。A.每月每月B.每季每季C.每半年每半年D.每年每年4、金融機(jī)構(gòu)利用、金融機(jī)構(gòu)利用電話電話、網(wǎng)、網(wǎng)絡(luò)、自、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方提

4、供非柜臺(tái)方式的服式的服務(wù)時(shí)務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份格的身份(D)措施，措施，識(shí)別識(shí)別客戶身份。身份。A.審查審查B.核查C.檢查檢查D.認(rèn)證認(rèn)證5、商、商業(yè)銀業(yè)銀行、行、農(nóng)村合作村合作銀行、城市信用合作社、行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客自然人客戶辦戶辦理(C)現(xiàn)金存取金存取業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)的，的，應(yīng)當(dāng)核當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份的有效身份證件或者其他身份件或者其他身份證明文件。明文件。A.人民人民幣單幣

5、單筆1萬(wàn)元以上或者外萬(wàn)元以上或者外幣等值1千美元以上千美元以上B.人民人民幣單幣單筆5萬(wàn)元以上或者外萬(wàn)元以上或者外幣等值5千美元以上千美元以上C.人民人民幣單幣單筆5萬(wàn)元以上或者外萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上萬(wàn)美元以上D.人民人民幣單幣單筆10萬(wàn)元以上或者外萬(wàn)元以上或者外幣等值5萬(wàn)美元以上萬(wàn)美元以上6、金融機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)總部、集部、集團(tuán)總團(tuán)總部應(yīng)對(duì)應(yīng)對(duì)客戶身份身份識(shí)別識(shí)別、客、客戶身份身份資料和交易料和交易記錄記錄保存工作作出存工作

6、作出(A)要求。要求。A.統(tǒng)一B.具體具體C.合理合理D.全部全部7、對(duì)于單個(gè)被保個(gè)被保險(xiǎn)人保人保險(xiǎn)費(fèi)險(xiǎn)費(fèi)金額（B）且以）且以現(xiàn)金形式金形式繳納繳納的人身保的人身保險(xiǎn)合同，保合同，保險(xiǎn)公司在公司在訂立保立保險(xiǎn)合同合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分(A)等級(jí)。A.風(fēng)險(xiǎn)B.客戶C.VIPD.服務(wù)12、對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額（D）上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)

7、投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。正確答案為（）A.人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上B.人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上C.人民幣10萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上D.人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上13、明知是毒品犯罪、黑社會(huì)